Условия и подача заявки в челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

«Челиндбанк» является универсальным банком, который зарегистрирован в 1990 году в Челябинске. Подразделения банка имеются в Челябинской области и иных регионах.

В своем регионе банк по праву занимает первую позицию по активам, второе – по объему чистой прибыли. Среди кредитных предложений банка много разных вариантов, в  том числе и ипотечное кредитование различных направлений.

Условия

Ипотека от «Челиндбанка» предполагает получение:

  • участка земли под возведение жилого объекта;
  • жилого дома с прилегающим участком;
  • квартиры, расположенной на первичном либо вторичном рынке.

Длительность кредитования разнится, в зависимости от программы, но, в общем, начинается от 1 года с наибольшим сроком до 15 лет.

Что касается остальных кредитных условий, то в среднем они таковы:

 величина ссуды  индивидуально
 ставка в процентах годовых  от 13,5 %
 величина начального взноса  от 15 %
 валюта кредитования  российский рубль
 формат выдачи  сделка единоразового характера
 способ погашения  одинаковыми ежемесячными частями либо по персональному графику при учете желаний клиента

Обеспечением ипотечного займа от «Челиндбанка» становится приобретенное имущество. Также в качестве залога может оформляться имущество, уже имеющееся в личной собственности заемщика.

Как залог принимаются:

  • квартира;
  • участок земли;
  • жилой дом;
  • нежилая недвижимость.

Дополнительный залог может предоставляться третьим лицом, как физлицом, так и юридическим. Дополнительным обеспечением может становиться и поручительство сторонних лиц.

Процентная ставка ипотеки в «Челиндбанке»

Процентная ставка по ипотеке от «Челиндбанка» зависит от нескольких факторов, а именно:

  • суммы первоначального взноса;
  • типа приобретаемого объекта.

Приобретение жилища на вторичном рынке либо дома с прилегающим к нему участком в кредит на период до 10 лет сопровождается следующими ставками:

 с начальным взносом в размере до 50 %  от 14,25 с понижением до 13,75 % по мере увеличения размера взноса
 со взносом от 50 %  максимум 13,75 %, минимум 13,5 %

Когда предмет ипотеки принадлежит первичному рынку, параметры займа сроком до 10 лет таковы:

 с первым взносом в 20-50 % стоимости объекта  от 14,25 % и с минимумом до 13,75 %
 со взносом 20-50 % при приобретении строящегося жилья  15,25 % на этапе постройки, при условии залога прав требования
 со взносом от 50 %  13,75-13,5 %

Ипотечный займ на покупку земельного участка под сооружение жилой недвижимости на срок до 5 лет сопровождается такими условиями:

 с первым взносом до 50 %  14,25-13,75 %
 с начальным взносом от 50 %  13,75-13,5 %

Продукты банка

«Челиндбанк» предлагает несколько программ ипотечного кредитования. предназначены они для широкого круга потребителей. Начальные условия четко установлены для каждой из программ.

Но окончательные условия кредитования определяются индивидуально, по каждому заемщику отдельно.

Среди ипотечных программ «Челиндбанка» продукты, позволяющие:

  • приобрести жилище на вторичном рынке;
  • купить жилой дом с участком земли;
  • приобрести участок земли под строительство;
  • участвовать в строительстве жилого объекта;
  • пробрести долю в квартире;
  • рефинансировать ипотечный займ.

Приобретение квартиры на этапе возведения:

 длительность кредитования  от 1 года до 15 лет
 величина ссуды  от 300 000 рублей
 ставка по кредиту  от 13,75 %

Приобретение готового жилья:

 срок кредитования  1-15 лет
 кредитный объем  от 300 000 рублей
 ставка  от 13,75 %

Материнский капитал:

 срок  до 1 года
 сумма  до 500 000 рублей
 ставка  от 23 %

Приобретение строящейся квартиры для «положительных» клиентов (для «зарплатников», сотрудников аккредитованных компаний, постоянных клиентов):

 срок  от 1 года до 15 лет
 сумма  от 300 000 рублей
 ставка  от 13,5 %

Приобретение готового жилища для клиентов с хорошей кредитной историей:

 срок  1-15 лет
 сумма  от 300 000 рублей
 ставка  от 13,5 %

Как оформить

Ипотека от «Челиндбанка» оформляется по стандартной схеме. Сначала клиент подает заявку, банк изучает уровень платежеспособности клиента, его кредитную историю и прочие нюансы. В случае если клиент соответствует требованиям банка, озвучивается решение.

При этом банк может предложить оформление иной программы, если клиент не соответствует требованиям для оформления желаемого ипотечного продукта.

Перед подачей заявки в «Челиндбанк» можно воспользоваться услугой подбора кредита. На официальном сайте «Челиндбанка» нужно заполнить специальную форму.

В ней указывается уровень ежемесячного дохода, стоимость приобретаемого объекта, длительность кредитования.

Исходя из указанных параметров, система выберет наиболее подходящую программу кредитования. если заемщик не соответствует требованиям ни одного продукта, система сообщит какой уровень дохода необходим для оформления того или иного кредита.

Также можно воспользоваться ипотечным калькулятором для расчета параметров кредита на основании желаемого срока кредитования и суммы кредита.

Результатом станет примерный график погашения. Это позволит подобрать наиболее подходящий ипотечный продукт.

После того как банковская экспертная комиссия одобрит заявку оформление происходит по стандартным правилам. В начале, подбирается объект ипотеки, затем он проверяется на соответствие банковским требованиям.

Если все условия соответствуют, оформляется договор ипотеки. После подписания договора купли-продажи, приобретенный объект оформляется в качестве залогового обеспечения в пользу банка.

Документы

Для оформления ипотеки от «Челиндбанка» нужно предоставить следующие документы:

  • заявление заемщика;
  • анкета, заполненная заемщиком;
  • паспорт заявителя или иной документ, удостоверяющий личность;
  • документы о семейном статусе;

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

  • документы об имеющихся доходах.

Если привлекается поручитель, то он также предоставляет заполненную анкету и документы в подтверждение доходов.

Относительно приобретаемого объекта недвижимости должны быть предоставлены такие документы:

  • свидетельство о госрегистрации права собственности на объект (выписка из ЕГРН);

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

  • правоустанавливающие документы на объект;
  • технический паспорт объекта;

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

  • справка из ЕГРН об отсутствии обременений и притязаний третьих лиц;
  • разрешение от органов опеки, если в число собственников входит несовершеннолетний ребенок;
  • нотариально заверенное согласие от супруга, если продавец состоит в законном браке;

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

  • оценочный отчет о стоимости объекта от независимых экспертов;
  • договор купли-продажи.

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

Ипотека под материнский капитал

Ипотечные займы  под материнский капитал в «Челиндбанке» не предусматривают долгих сроков кредитования. По данной программе можно приобрести долю в квартире, дом или коттедж с земельным участком на вторичном рынке, комнату.

Условия кредитования таковы:

 длительность кредитования  до 1 года
 величина займа  до 500 000 рублей
 ставка по кредиту  23 %

Приобрести в «Челиндбанке» жилье в ипотеку с материнским капиталом в качестве первого взноса не удастся.

Поэтому для использования материнского капитала можно оформить один из имеющихся продуктов, а уже потом использовать средства семейного капитала на погашение основного долга или начисленных процентов.

Требования к заемщику и поручителя

Потенциальным клиентом «Челиндбанка» является заемщик, соответствующий следующим требованиям:

  • возрастная категория клиента – от 23 лет и до 65 лет на дату полного погашения займа;
  • обладание российским гражданством;
  • присутствие постоянной регистрации в регионах присутствия банка;
  • общий трудовой стаж – не меньше 1,5 лет;
  • стаж по конечному месту трудоустройства – не меньше 6 месяцев;
  • присутствие постоянного дохода.

Аналогичные запросы предъявляются и к привлекаемому поручителю. При этом уровень дохода поручителя должен позволять погасить кредитные обязательства в случае непогашения таковых самим заемщиком.

В целом ипотека от «Челиндбанка» разнообразна и «свой» продукт может найти любой заемщик. От клиента требуется соответствие стандартным требованиям – достаточная платежеспособность и отсутствие негативной кредитной истории.

Как взять военную ипотеку в ВТБ 24, читайте здесь.

Коммерческая ипотека для юридических лиц рассматривается на этой странице.

Источник: http://finbox.ru/chelindbank-ipoteka/

Ипотека от Челиндбанка — условия, как оформить

Среди множества кредитных продуктов на отечественном финансовом рынке ипотека от Челиндбанка выделяется привлекательностью условий и вариативностью целевого использования средств, что позволяет клиентам банка с выгодой для себя решать жилищные проблемы.

Доступность альтернативных схем погашения задолженности даёт возможность не только оптимизировать нагрузку на бюджет заёмщика, но и уменьшить размер переплаты.Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

Что представляет собой ипотека в 2018 году

Потребность в ссудных средствах для приобретения жилья в современных экономических условиях испытывают многие категории граждан, так как отсутствие значительного количества денежных сбережений не позволяет им осуществлять дорогостоящие покупки. Однако доступность ипотеки позволяет решить жилищный вопрос в кратчайшие сроки.

Граждане, которые решили воспользоваться ипотечным кредитом для приобретения квадратных метров в дополнение к уже имеющейся в их собственности жилплощади, могут использовать в качестве предмета залога недвижимость по собственному выбору – новоприобретённую или ту, владельцами которой они являются уже на протяжении определённого времени. Что касается заёмщиков, в распоряжении которых нет собственного жилья, то для обеспечения ипотечного кредита им приходится оформлять закладную на жильё, ради приобретения которого была получена ссуда.

Ознакомиться с особенностями жилищного кредитования можно в статье «Об ипотеке в 2018 году».

Требования банка к заемщикам

Как известно, все финансовые учреждения, занимающиеся кредитованием, выдвигают ряд требований к своим заёмщикам. Перечень критериев, которым должны соответствовать потенциальные дебиторы, может иметь свои особенности в зависимости от решения конкретного банка-кредитора.

Рассмотрим основные требования Челиндбанка к заёмщикам в таблице.

КритерийТребуемое значение
Возраст, лет 21-70
Наличие постоянной регистрации На территории Челябинска и Челябинской области, Свердловской области, Башкортостана или города Екатеринбург
Общий трудовой стаж, лет Не менее 1
Стаж на текущем месте работы, месяцев Не менее 6
Постоянный доход +
Гражданство РФ +

Об условиях ипотечных программ Челиндбанка

Ипотечные программы Челиндбанка довольно разнообразны по своей целевой направленности и условиям кредитования.

Читайте также:  Как россиянам получить внж в словакии, паспорт и стать гражданином страны

Так, программа, предполагающая финансирование покупки квартир, которые пребывают на этапе строительства, в отличие от программы покупки готового жилья, требует внесения большего по размеру первоначального платежа для оформления сделки.

При этом ставки по обеим программам одинаковы и варьируются в пределах от 11,5% до 12,25% – в зависимости от срока кредитования и размера первоначального взноса.

До момента завершения строительства и государственной регистрации недвижимости процентная ставка по ипотеке Челиндбанка в 2018 году составляет 13,25%.

Упомянутая выше программа для покупки готовой жилой недвижимости позволяет приобретать не только квартиры на вторичном рынке, но и дома с земельными участками, доли в праве собственности на жилплощадь, а также рефинансировать уже полученные в других финансовых учреждениях жилищные кредиты.

Покупка недвижимости с использованием материнского капитала в Челиндбанке финансируется в пределах 500 тыс. рублей. Данная программа рассчитана на год и даёт возможность обзавестись квартирой или домом с земельным участком, а также получить деньги на строительство собственного жилья или приобрести отдельную комнату с государственной поддержкой в виде субсидии.

Рассмотрим условия ипотеки от Челиндбанка в таблице.

Название программыСтавка, %Сумма кредита, тыс. рублейПервоначальный взнос, %Срок кредитования, лет
«Приобретение квартиры на этапе строительства» От 11,5 От 300 От 20 От 1 до 15
«Приобретение готовой жилой недвижимости» От 11,5 От 300 От 15 От 1 до 15
«Материнский капитал» 23 До 500 От 15 До 1

О том, как рассчитать ипотеку

Обычно заёмщики, прежде чем обратиться в банк, пытаются самостоятельно рассчитать размер ежемесячных платежей по выбранной программе кредитования, чтобы оценить доступность ипотеки. Для упрощения расчётов можно воспользоваться онлайн-калькулятором, который легко найти на сайте Челиндбанка в любом из разделов, посвящённых той или иной ипотечной программе.

Для начала пользования расчётным сервисом необходимо ввести исходные данные:

  • место проживания;
  • необходимая сумма финансирования;
  • объём первоначального платежа;
  • срок кредитования;
  • желаемый способ погашения задолженности;
  • фактический среднемесячный доход заёмщика;
  • ежемесячные расходы заёмщика, являющиеся обязательными;
  • количество членов семьи потенциального дебитора;
  • категория клиента (относительно связи с банком-кредитором).
  • Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит
  • После ввода данных, нажав кнопку «Рассчитать», клиент автоматически получает результат расчёта.
  • Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

Ознакомиться с особенностями расчёта ипотеки можно в статье «Как рассчитать, доступен ли ипотечный кредит?».

Оформление

Процедура оформления ипотечных кредитов по сравнению с другими банковскими продуктами требует наибольших затрат времени и усилий – как со стороны заёмщика, так и со стороны кредитора. Для того чтобы заключение сделки прошло успешно, рекомендуется придерживаться определённой последовательности действий:

  1. Выбрать программу кредитования и заполнить по ней заявку-анкету.
  2. Представить банку все необходимые документы.
  3. В случае благоприятного решения банка выбрать подходящий объект недвижимости для приобретения.
  4. Представить кредитору документы по залоговому имуществу.
  5. После одобрения залоговой недвижимости внести аванс на счёт продавца и заключать сделку.
  6. Подписать кредитный договор и оформить закладную.
  7. Перевести сумму кредита на счёт продавца для завершения расчёта.

Подробную информацию о процедуре оформления ипотеки можно найти в статье «Что нужно, чтобы взять ипотечный кредит».

Какие документы нужны

  1. Для одобрения банком кандидатуры потенциального заёмщика от него потребуются:
  2. Перечень документов, необходимых для одобрения Челиндбанком предмета залога, включает:
  3. Найти образец ипотечного договора можно в публикации «Как выглядит бланк договора ипотеки».
  4. Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

О погашении ипотеки

Погашение задолженности по ипотечным программам может осуществляться двумя способами:

  • По дифференцированному графику (при этом досрочное погашение не ограничивается ни суммой платежа, ни временем его осуществления).
  • По аннуитетной схеме (при этом частичное досрочное погашение возможно в случае внесения платежей в размере не менее 5000 рублей по предварительному заявлению).

Для осуществления ежемесячных платежей в наличной и безналичной форме заёмщики могут пользоваться терминалами, банкоматами и кассами в отделениях Челиндбанка, а также других финансовых учреждений. Кроме того, погашение задолженности может производиться посредством интернет-банкинга и различных платёжных систем.

Узнать правила погашения задолженности по ипотечному кредиту можно из статьи «Как погасить ипотеку правильно».

О плюсах и минусах

Для принятия окончательного решения относительно выбора программы кредитования заёмщикам необходимо оценить все плюсы и минусы заключения сделки с банком-кредитором. Рассмотрим основные преимущества и недостатки ипотеки от Челиндбанка в таблице.

ПреимуществаНедостатки
Выбор ипотечных программ по целевой направленности Ограниченная территория присутствия банка
Привлекательные процентные ставки
Небольшой размер первоначальных платежей Максимальная продолжительность срока кредитования
Небольшое количество требований к заёмщикам Значительное повышение процентной ставки при финансировании покупки объектов недвижимости, находящихся в процессе строительства
Доступность альтернативных схем погашения задолженности

5 правил комфортной ипотеки: Видео

Источник: https://plategonline.ru/ipoteka/banki/ipoteka-ot-chelindbanka.html

Рефинансирование ипотеки и кредитов других банков в Челиндбанке

«Челиндбанк» относится к региональным финансовым учреждениям. Отделения банковской организации можно найти в Челябинской и Свердловской областях.

Несмотря на это, банк входит в число 150 крупнейших финансовых организаций страны. Физические лица, кроме стандартных продуктов, могут также оформить в нем рефинансирование займа, взятого в другом кредитном учреждении.

Разберемся, как осуществляется процедура рефинансирования ипотеки в «Челиндбанке».

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону 8 (800) 511-91-49. Это быстро и бесплатно!

Какие кредиты рефинансирует «Челиндбанк»

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

Индивидуальные предприниматели и владельцы малого и среднего бизнеса также могут воспользоваться данной услугой. Кредитование в этом случае проводится по двум направлениям:

  1. Рефинансирование кредитов, ранее оформленных владельцами бизнеса для собственных нужд.
  2. Рефинансирование займов, взятых для приобретения коммерческой недвижимости.

Условия кредитования напрямую зависят от выбранной программы. Следует рассмотреть каждый банковский продукт по отдельности.

Условия кредитных программ

Рефинансирование займов физических лиц осуществляется на основании стандартных кредитных программ, действующих в банке. Соответственно, чтобы узнать, на каких условиях будет происходить выдача нового займа, необходимо ознакомиться с условиями кредитов, предоставляемых в «Челиндбанке»:

  1. По программе «Доверие» можно получить от 15 тыс. рублей до 5 млн рублей на срок не более пяти лет. Обязательным является предоставление залога. Процентная ставка составит от 14 (при оформлении займа на срок до года) до 16% годовых (если этот срок превышен). Программа «Доверие плюс» позволяет оформить рефинансирование без предоставления залога, однако максимальная сумма займа ограничена и может составить не более 800 тыс. рублей. Также изменены процентные ставки: от 16,5 до 18,5% годовых, в зависимости от срока кредитования.
  2. Программа «Стандартный» предусматривает выдачу займа на таких же условиях, как и в случае с продуктом «Доверие». Разница заключается в процентных ставках, которые варьируются в пределах от 17 до 19% годовых. Если гражданин не имеет возможности предоставить залог, он может воспользоваться программой «Стандартный без обеспечения». В таком случае нужно быть готовым к уменьшенной максимальной сумме кредита (не более 500 тыс. рублей) и меньшим срокам кредитования (до трех лет). Процентные ставки по этой программе составляют 22,5-23,5% годовых, в зависимости от срока кредитования.
  3. Продукт «Пенсионный», дающий возможность взять взаймы до 1 млн рублей, выделяется на фоне других программ сниженной процентной ставкой. Она составляет 15,5% годовых (16,5% годовых при длительном сроке кредитования). Средства выдаются на пять лет. Программа «Пенсионный плюс» позволяет получить до 200 тыс. рублей без предоставления залога. Срок кредитования такой же, как и в предыдущем случае, но процентная ставка повышена до 18,5-19,5% годовых.
  4. «Потребительский кредит в рамках зарплатного проекта». Основные условия займа такие же, как и по программе «Доверие», хотя минимальная сумма снижена с 15 до 10 тыс. рублей. При предоставлении залога процентная ставка колеблется в пределах от 13,6 до 15% годовых, в случае отсутствия обеспечения – от 16 до 18% годовых.
  5. «Кредит на приобретение готовой жилой недвижимости». По этой программе можно рефинансировать ипотечный заем. Средства выдаются на срок до 15 лет. Банк готов выделить не более 85% от стоимости жилья, а минимальная сумма кредита – 300 тыс. рублей. Процентная ставка – от 9,9 до 10,5% годовых. Граждане, обладающие хорошей кредитной историей или являющиеся зарплатными клиентами, могут рассчитывать на более выгодные условия кредитования.

Индивидуальные предприниматели также могут рефинансировать кредит по одной из следующих программ:

  1. «Рефинансирование ипотечных кредитов». При кредитовании земельного участка срок возвращения средств составляет пять лет, в случае с постройками – десять лет. Минимальная сумма кредита – 300 тыс. рублей. Размер первоначального взноса – не менее 15% от стоимости имущества. Процентные ставки колеблются в пределах от 9,9 до 10,5% годовых.
  2. «Рефинансирование кредитов на приобретение коммерческой недвижимости». Сроки такие же, как и в предыдущем случае. Минимальный размер займа – 1 млн. рублей. Первоначальный взнос не требуется, если стоимость заложенного имущества полностью соответствует сумме кредита. Процентная ставка начинается с 11% годовых.

Справка! По всем описанным программам возможно применение дифференцированной и аннуитетной схем платежей.

Зарплатные клиенты банка могут получить уменьшенную на 0,5% процентную ставку. Займы выдаются только в рублях. Допускается досрочное погашение.

Читайте также:  Порядок получения гражданства турции гражданами россии

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

Кто может оформить рефинансирование

Услуга доступна как старым, так и новым клиентам банка. Существует несколько общих требований, которые выдвигаются к гражданам, желающим воспользоваться рефинансированием кредитов других банков в «Челиндбанке». Среди них:

  1. Возраст от 21 года.
  2. Стаж работы не менее года, на последнем месте – полгода. Для ИП – наличие стабильного бизнеса, работающего на протяжении года.
  3. Наличие прописки в регионе присутствия банка (Челябинская либо Свердловская область). В случае с ИП обязательным является наличие действующего бизнеса в этих регионах.

Есть и особые требования. К примеру, получить кредит по программе «Доверие» могут только граждане, являющиеся сотрудниками аккредитованных предприятий либо имеющие положительную кредитную историю. Рефинансирование по программе «Пенсионный» осуществляется в случае, если гражданин получает пенсионные выплаты.

Порядок оформления

Если гражданин отвечает требованиям, выдвигаемым финансовым учреждением, он может подать предварительную заявку на оформление кредита в режиме онлайн. Поскольку услуга рефинансирования предоставляется в рамках стандартных кредитных программ, необходимо подавать заявку на одну из них.

Для этого нужно действовать следующим образом:

  1. Перейти на официальный сайт банка.
  2. Выбрать подходящий продукт. Сделать это можно как в перечне кредитов, так и перейдя в раздел «Рефинансирование», после чего выбрать продукт из списка.
  3. Нажать на кнопку «Подать заявку».
  4. Заполнить форму. Форма состоит из нескольких блоков. Придется ввести следующие данные:
    • цель взятия займа (в данном случае необходимо выбрать пункт «Погасить кредит в другом банке»);
    • сумма и срок кредитования;
    • ФИО, дата рождения;
    • состав семьи;
    • информация о месте работы и текущем заработке;
    • контактные данные;
    • адрес филиала, который клиент сможет посетить лично.
  5. После введения всех данных необходимо согласиться с обработкой персональных данных (поставить галочку в отведенном месте) и пройти проверку через сервис «reCAPTCHA».
  6. Чтобы подать заявку, необходимо нажать на кнопку «Отправить».

Внимание! Сотрудники банка могут отказать в оформлении рефинансирования без озвучивания причин.

После обработки заявления с гражданином свяжется один из сотрудников банка. Если предварительное решение положительное, придется посетить отделение финансового учреждения с заранее подготовленным пакетом документов. В случае отказа желательно выяснить его причину и исправить проблему.

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

После предоставления документов и решения всех нюансов гражданину предложат подписать новый кредитный договор. Средства будут автоматически перечислены на счет в другом банке. Перед оформлением кредита рекомендуется уточнить в первичном банке-кредиторе, возможно ли осуществление подобной операции.

Перечень необходимых документов

Список документов напрямую зависит от вида кредита, который необходимо рефинансировать. Так, при оформлении простого потребительского займа потребуются следующие бумаги:

  • анкета;
  • заявление;
  • личные документы (паспорт, водительское удостоверение или другая бумага, которая может подтвердить личность гражданина);
  • документы, которыми будет подтверждено семейное положение потенциального заемщика (свидетельство о браке/рождении детей);
  • справка о доходах (по форме банка, 2-НДФЛ);
  • трудовая книжка.

Заявление, анкета, документы, удостоверяющие личность и свидетельствующие об уровне доходов, должен подготовить и заемщик, и созаемщик (при наличии такового). Если в сделке будет участвовать недвижимость, дополнительно потребуются следующие бумаги:

  • выписка из ЕГРН;
  • документы, свидетельствующие о наличии права собственности на недвижимость;
  • разрешение от второго супруга, органа опеки (при необходимости);
  • договор купли-продажи.

Также может потребоваться справка об отсутствии обременений (ареста, притязаний третьих лиц). В некоторых случаях придется подготовить отчет оценщика, предварительно проведя соответствующую оценку собственности. Сотрудники банка оставляют за собой право требовать дополнительные бумаги.

Заключение

Граждане Свердловской и Челябинской областей могут воспользоваться услугой рефинансирования в «Челиндбанке». Кредиты выдаются в рамках стандартных программ. Гражданин может самостоятельно выбрать подходящий продукт. Предложение доступно как для физических лиц, так и для индивидуальных предпринимателей.

Для оформления рефинансирования необходимо подобрать подходящую программу, после чего заполнить онлайн-заявление. В случае его одобрения придется прийти в отделение банка для подписания нового кредитного договора.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас: 

8 (800) 511-91-49

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://lichnyjcredit.ru/ipoteka/usloviya-refinansirovaniya-v-chelindbanke.html

Кредиты в Челиндбанке: условия, ставки и отзывы по потребительским кредитам

В статье собраны условия потребительских кредитов наличными для физических лиц в  Челиндбанке. Как подать онлайн-заявку и воспользоваться расчетом платежей на кредитном калькуляторе. Отзывы клиентов банка и требования к заемщикам.

Условия и подача заявки в Челиндбанк на ипотеку и потребительский кредит

Процентные ставки по кредиту наличными в Челиндбанке

Широкий выбор кредитных программ в Челиндбанке позволяет клиенту взять ссуду на оптимальных условиях, сэкономив на переплате за страховку и другие услуги. Для подачи заявки необязательно посещать офис, ведь это можно сделать онлайн на официальном сайте кредитной организации.

Сравним в таблице предложения Челиндбанка по потребительским кредитам.

Кредитная программа Ставки Сумма, руб. Срок
Доверие от 14,5% 15 тыс. — 5 млн до 5 лет
Доверие Плюс от 16,9% 15 — 800 тыс.
Пенсионный 16,9% 15 тыс. — 1 млн
Пенсионный Плюс 20,4% 15 — 150 тыс.
Стандартный от 17,9% 15 тыс. — 5 млн
Стандартный без обеспечения от 24% 15 — 500 тыс. до 3 лет
В рамках зарплатного проекта от 13,1% 10 тыс. — 5 млн до 5 лет
Под залог недвижимости от 13,25% 100 тыс. — 5 млн до 7 лет

Онлайн-заявка на потребительский кредит

Ускорить получение предварительного решения от Челиндбанка можно, оформив заявку онлайн. В этом случае не потребуется посещать отделение кредитной организации.

Достаточно заполнить на сайте небольшую анкету, и через некоторое время сотрудники Челиндбанка свяжутся с вами для уточнения всех деталей, а также сообщат решение по заявке.

Если ссуда была одобрена, то можно собирать документы и отправляться в офис для окончательного оформления сделки.

В онлайн-заявке на кредит в Челиндбанке надо будет указать следующую информацию:

  • необходимую сумму и срок кредита;
  • Ф.И.О. и дату рождения;
  • данные о составе семьи;
  • место и стаж работы;
  • информацию о доходах и основных расходах;
  • телефон и email;
  • удобный офис для оформления кредита.

Калькулятор кредита в Челиндбанке

Рассчитать размеры регулярного платежа позволяет калькулятор потребительского кредита на сайте банка. Он также поможет узнать примерную процентную ставку с учетом действующих в 2017 году условий, а также определить, будет ли достаточным размер дохода заемщика для получения ссуды. Данный сервис доступен на странице любого кредитного продукта.

В кредитном калькуляторе для выполнения расчета необходимо указать следующие данные:

  • необходимую сумму кредита наличными и предполагаемый срок;
  • выбранный вариант погашения;
  • доход и расходы;
  • состав семьи.

Условия кредитования

Челиндбанк отличает широкий выбор кредитных продуктов и гибкие условия кредитования. Без обеспечения можно получить в кредит до 500 000 рублей. Если планируется получить ссуду большего размера, то стоит заранее задуматься о залоге ликвидного имущества, поручительстве частных лиц или организаций.

Можно погасить кредит досрочно в любое время, при этом к займу не будут применяться штрафные санкции. Это позволяет оформить ссуду изначально на длительный срок, но погашать ее быстрее, исходя уже из реальных финансовых возможностей.

Физическим лицам доступны не только классические ссуды, но и программы рефинансирования, которые позволяют соединить уже полученные в других банках кредиты в один. При этом обычно уменьшается ставка и размер ежемесячного платежа.

Также прочитайте: Рефинансирование кредита в Сбербанке для физических лиц: условия программы, документы и отзывы

Кредит для пенсионеров в Челиндбанке

Пенсионерам в Челиндбанке доступны специальные условия кредитования. Они отличаются сниженной процентной ставкой. При этом существует возможность оформить небольшую ссуду без залога и поручительства. Для пенсионеров в Челиндбанке доступны и крупные кредиты, но в этом случае обязательно потребуется обеспечение.

Также прочитайте: Условия кредитования пенсионеров в Совкомбанке: ставки, документы и отзывы

Требования к заемщикам

Получить ссуду в Челиндбанке смогут только граждане России, имеющие постоянную прописку в Челябинской или Свердловской областях. При этом возраст клиента на дату подачи заявки должен быть больше 21 года. Еще одно требование касается стажа работы. Он должен быть не меньше полугода на текущем месте работы, а общий стаж должен превышать 12 месяцев.

Документы

Подавая заявку на кредит в Челиндбанке, нужно представить пакет документов в соответствии с требованиями кредитной организации. Он необходим для проверки финансового состояния и надежности вас как плательщика.

Рассмотрим, какие документы нужно представить, оформляя заявку на ссуду в Челиндбанке:

  • паспорт;
  • справку о доходах;
  • копию трудовой книжки (только при получении первого кредита в банке).

Аналогичный пакет документов должен будет представить поручитель, если он привлекается для оформления заявки.

Отзывы клиентов

Евгений Дубинин

«Понадобился небольшой кредит, и я оформил заявку сразу в 3 банка. Челиндбанк ответили первыми, пригласили в офис для оформления. Пришел утром следующего дня, все рассказали и объяснили, дали договор прочитать и подписать. Все четко и без лишних заморочек. Единственное, что выдачу средств пришлось подождать — сбой в программе случился, но и эту проблему решили довольно быстро».

Елизавета Мухина

«Уже второй кредит взяла в Челиндбанке. Нравится, что в офисе работают профессионалы. Всегда расскажут условия подробно и помогут оптимальный вариант подобрать. Скидки для проверенных заемщиков тоже порадовали».

Читайте также:  Эмиграция из россии в аргентину: плюсы и минусы переезда на пмж

Юрий Носков

«Мне условия понравились, поэтому и обратился за кредитом в Челиндбанк. Это один из немногих банков, где есть возможность выбора погашать кредит равными или дифференцированными платежами. Мне второй вариант больше нравится. Да и в остальном, никаких проблем не заметил, даже на удивление страховку не навязывали».

Источник: https://kredit-online.ru/bank/kredit-v-chelindbanke.html

Обзор ипотечных программ «Челиндбанка»: виды, условия, процентные ставки

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА ИПОТЕКУ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕ«Челиндбанк» предлагает несколько видов ипотечных кредитов для покупки жилой площади на первичном или вторичном рынке. Отдельные условия банк предлагает заемщикам с положительной кредитной историей и участникам зарплатных проектов.

«Челиндбанк» реализует пять вариантов долгосрочных кредитов для приобретения недвижимости. Срок погашения от 12 месяцев до 15 лет. Минимальный размер займа – 300 тысяч рублей, за исключением продукта «Материнский капитал».

Существенным преимуществом является выбор принципа погашения — аннуитетная или дифференцированная схема. При первом способе, платеж фиксирован, что удобно для планирования расходов.

При втором, первоначальные выплаты несколько выше, но уменьшаются с каждой последующей отчетной датой, вслед за процентами на оставшуюся сумму. Выигрыш заключается в снижении общей стоимости займа.

Штрафные санкции – 0,02% в сутки, от величины просрочки. Страхование объекта обязательно при кредите свыше 500 тысяч рублей, на срок более 1 года.

  • При страховании жизни и здоровья заемщика, стоимость кредита уменьшается на 0,5%.
  • Продукт предназначен для покупки квартиры по договору долевого жилищного строительства на первичном рынке у компании застройщика.
  • Ставка годового обслуживания зависит от размера первоначального взноса:
  • от 20 до 50% стоимости объекта – 11,4%;
  • свыше 50% – 11,25%.

Максимальный кредитный лимит не превышает 80% от оценочной стоимости приобретаемой жилплощади. Обеспечением может являться залог прав требования на квартиру, с последующим оформлением закладной сдачи дома в эксплуатацию. Либо уже имеющаяся в собственности недвижимость. Созаемщиками могут выступать близкие родственники.

Ипотека на готовую жилую недвижимость

Выдается для приобретения недвижимости на вторичном рынке:

  1. квартиры, а также доли в ней;
  2. частного жилого дома;
  3. земельного участка;
  4. на рефинансирование ранее полученных ипотечных кредитов.

Величина первоначального взноса – от 15% цены покупки, ставка соответственно зависит от него:

  • 15–50% – ставка 11,4% годовых;
  • свыше половины стоимости недвижимости – 11,25%.

Максимальный лимит составит 85% от оценочной стоимости приобретаемого объекта. Созаемщиками, как и при покупке жилья на первичном рынке, могут стать близкие родственники кредитополучателя. Гарантией возврата, также выступает залог на объект ипотеки либо другое имущество, собственником которого является заемщик.

Срок кредитования при покупке земли сокращается до 5 лет. Базовые условия на иные объекты – до 15 лет.

Это выгодное предложение для многодетных семей, стремящихся к улучшению жилищных условий. Программа предназначена для реализации материнского капитала на покупку недвижимости – дома, квартиры, комнаты, доли, земли. Кроме того, возможен целевой займ для строительства.

Обеспечением может быть как поручительство физического лица, так и залог приобретаемого имущества. Максимум по кредиту можно взять 500 тыс. рублей, без ограничения по минимальной сумме. Ставка – 23% годовых, максимальный срок – 12 месяцев.

Ипотека для клиентов банка

Для граждан, ранее выплативших кредит в «Челиндбанке» без нареканий, предусмотрены специальные условия, представленные двумя дополнительными программами кредитования.

При покупке строящегося жилья по договору долевого участия, а также недвижимости вторичного рынка, ставка годового обслуживания составит:

  • если внесен первоначальный платеж от 20 до 50%, – 11,25% годовых;
  • когда начальный взнос свыше половины суммы сделки – 11% годовых.

Страховка оформляется на залог, стоимостью более 500 тыс. рублей и при общем сроке финансирования – от 12 месяцев.

Основным условием кредитования объекта является его нахождение на территории Челябинской области или города Екатеринбурга. Кроме того, общими требованиями к недвижимости, подходящей под ипотеку, являются:

  1. соответствие сантехническим нормам жилых домов;
  2. возраст объекта не должен превышать 70% документального срока службы;
  3. не установлена необходимость капитального ремонта;
  4. соответствие параметров паспортным данным, законность перепланировок;
  5. отсутствие обременения, несовершеннолетних наследников.

Кто может стать заемщиком и созаемщиком

Перечень необходимых условий стандартен. Оформить долгосрочный кредит на приобретение недвижимости могут дееспособные граждане РФ, возрастом от 21 года до 70 лет (на дату закрытия договора), имеющие постоянный подтвержденный доход. Созаемщиком может стать лицо от 20 лет.

  1. Общий срок трудовой деятельности от 1 года, от 6 месяцев на последнем месте работы.
  2. Обязательным условием является требование к постоянной регистрации на территории Свердловской или Челябинской областей, Республики Башкортостан, городе Екатеринбурге.
  3. Минимальный доход банком не обозначен, но, в соответствии с требованиями, он должен покрывать официальный прожиточный минимум и платеж по кредиту.

Перечень необходимых документов

Список бумаг, предоставляемых заемщиком/созаемщиком, схож с требованиями других российских банков. Это заявление и анкета по форме «Челиндбанка», их образцы можно скачать здесь (

  1. Паспорт или удостоверение его заменяющее, документы о семейном положении.
  2. Анкета заемщика.
  3. Заявление, а так же выписки, подтверждающие доход и занятость, – справки, налоговые декларации, пропечатанная и подписанная работодателем копия трудовой книжки (справку по форме банка можно скачатьпо указанной ссылке). Заявление созаемщиков Справка о доходах
  4. Паспорт или удостоверение его заменяющее, документы о семейном положении.
  5. Расписка продавца о перечислении первоначального взноса.

При оформлении залога (недвижимое имущество):

  • договор купли-продажи;
  • выписка из ЕГРН о праве собственности, отсутствии ареста, обременения;
  • техническое описание, правоустанавливающие документы;
  • согласие супруга, заверенное нотариально;
  • при наличии несовершеннолетних наследников, разрешение органов опеки;
  • сертификат оценки стоимости закладываемого объекта.

Дополнительно нужны квитанции или расписка об оплате первоначального взноса за счет личных накоплений, разрешение на строительство объекта, документы продавца или застройщика, отчет независимой оценки, свидетельство о госрегистрации права собственности, подтверждение об отсутствии ареста или обременения на приобретаемый объект.

Процедура оформления

Подать предварительную заявку можно через интернет-сайт банка, после чего, в течение суток, перезвонит кредитный специалист и даст рекомендации по сбору пакета документов.

Срок принятия решения по выдаче кредита 1–3 дня, с момента предоставления необходимых бумаг в ближайший офис компании. Период действия одобрения по ипотеке – 3 календарных месяца.

При оформлении сделки купли-продажи недвижимости с юридическим лицом, денежные средства перечисляются на расчетный счет продавца. Физическим лицам необходима аренда сейфовой ячейки, что обезопасит от мошенничества всех участников сделки.

Досрочный возврат денег возможен в любой момент, без каких-либо дополнительных условий. При аннуитетном графике, сумма частичного погашения от 5 тыс. рублей.

Источник: https://creditkin.guru/ipoteka/v-chelindbanke.html

Ипотека в Челиндбанк — документы на новостройку и вторичку (вторичное жилье)

Без подтверждения доходов и трудовой занятости:

  • Заявление-анкета заемщика;
  • паспорт заемщика с отметкой о регистрации;
  • второй документ, подтверждающий личность (на выбор): — водительское удостоверение; — удостоверение личности военнослужащего; — удостоверение личности сотрудника федеральных органов власти; — военный билет; — загранпаспорт;- страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования.
    • При подтверждении доходов и трудовой занятости:

      • Заявление-анкета заемщика/созаемщика;
      • паспорт заемщика/созаемщика с отметкой о регистрации;
      • документ, подтверждающий регистрацию по месту пребывания (при наличии временной регистрации);
      • документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость заемщика/созаемщика.

      Если в качестве обеспечения по кредиту оформляется залог иного объекта недвижимости:

      • Документы по предоставляемому залогу

      Документы, которые могут быть предоставлены после одобрения кредитной заявки:

      • Документы по кредитуемому жилому помещению (могут быть предоставлены в течение 60 календарных дней с даты принятия решения Банком о выдаче кредита);
      • Документы, подтверждающие наличие первоначального взноса.

      Перечень требуемых документов может быть изменен по усмотрению Банка.

      Для получения кредита по программе «Молодая семья» дополнительно предоставляются:

      • Свидетельство о браке (не требуется в случае предоставления кредита лицам из неполных семей);
      • Свидетельство о рождении ребенка;
      • В случае принятия в расчет платежеспособности доходов родителя(ей) заемщика/созаемщика — документы, подтверждающие родство (документы, удостоверяющие личность; свидетельство о рождении; свидетельство о браке; свидетельство о перемене фамилии, имени, отчества и т.п.).

      Для получения кредита по программе «Ипотека плюс материнский капитал» дополнительно предоставляются:

      • Государственный сертификат на материнский (семейный капитал);
      • Документ (справка, уведомление и т.п.) из территориального органа Пенсионного фонда РФ об остатке средств материнского капитала (может быть предоставлен в течение 60 календарных дней с даты принятия решения Банком о выдаче кредита вместе с документами по кредитуемому объекту недвижимости)*.

      * Действителен для предоставления в Банк в течение 30 календарных дней с даты выдачи.

Документы для ипотеки в Челиндбанке в 2019 году – это необходимый минимум, которого вполне хватит, чтобы наконец стать владельцем собственного жилья. Ипотечный кредит – отличное решение жилищной проблемы, которое наш банк делает еще проще. Приблизьте свое новоселье вместе с нами.

Предлагаем вам ознакомиться с тем, какие документы нужны, чтобы быстро и легко оформить ипотечный кредит. Вам понадобится предоставить два документа, удостоверяющих личность, а также документы о подтверждении занятости и дохода. Это базовый комплект, который подается вместе с заявлением.

Источник: http://www.kreditnyi-calculator.ru/ipoteka/chelindbank/dokumenty/

Ссылка на основную публикацию